종합소득세 모두채움과 일반신고 차이
홈택스에서 종합소득세를 신고할 때 모두채움과 일반신고 중 어떤 방식을 선택할지 고민되시죠?
모두채움은 국세청이 보유한 자료를 바탕으로 주요 항목이 자동 입력된 상태로 시작하는 방식입니다.
반면 일반신고는 직접 모든 항목을 작성해야 합니다.
흐름은 크게 비슷하지만, 소득 종류가 단순하고 세액 계산이 명확한 경우 모두채움이 훨씬 빠르고 편리합니다.
| 구분 | 모두채움 | 일반신고 |
|---|---|---|
| 입력 방식 | 국세청 자료 자동 입력 | 직접 작성 |
| 대상자 | 소득 단순·소규모 납세자 | 복잡한 소득·추가 입력 필요자 |
| 장점 | 빠르고 오류 적음 | 세부 조정 자유로움 |
내 상황에 맞게 선택하세요.
예를 들어 사업소득이나 근로소득이 여러 군데서 발생했다면 일반신고가 유리할 수 있습니다.
모두채움 대상자 확인방법
종합소득세 모두채움 대상자는 소득 종류가 비교적 단순한 소규모 납세자에게 국세청에서 안내문을 발송합니다.
안내문 종류는 모두채움(납부)와 모두채움(환급) 두 가지입니다.
안내문이 왔는지 확인하려면 홈택스 로그인 후 신고/납부 메뉴에서 종합소득세를 선택해 보세요.
2. ‘모두채움 신고/단순경비율 신고’ 메뉴 선택.
3. 신고 안내음에서 모두채움 신고 번호 확인.
이 순서로 하면 대상자 여부를 바로 알 수 있습니다.
대상 소득은 사업소득(부동산임대소득 포함), 근로소득, 연금소득, 기타소득입니다.
2군데 이상 근무하고 연말정산을 하지 않은 경우, 또는 근로소득 외 다른 소득이 있으면 신고 대상입니다.
공적연금소득과 다른 소득이 함께 있거나 사적연금 합계액이 연간 1,500만원을 초과하면 합산 신고하거나 분리과세(세율 15%)를 선택할 수 있습니다.
안내문이 안 왔더라도 신고 대상이라면 국세청 홈택스에서 일반신고로 진행하세요.
홈택스에서 모두채움 신고 단계
2026년 기준으로 종합소득세 모두채움 신고를 홈택스에서 하는 방법을 단계별로 따라 해보세요.
신고 기한은 2025년 귀속분에 대해 2026년 6월 1일(월)까지입니다.
주말 겹쳐 하루 연장됐으니 여유롭게 준비하세요.
1. 홈택스 로그인 후 [신고/납부] → [종합소득세] → ‘모두채움 신고’ 선택.
2. 자동 입력된 소득 자료 확인: 사업소득, 근로소득, 연금소득, 기타소득이 국세청 자료로 채워져 있습니다.
3. 필요경비·공제 항목 추가 입력: 월세 등 환급 누락 방지를 위해 체크하세요.
4. 세액 확정 후 환급 계좌 등록.
5. 신고 완료.
손택스 앱이나 ARS(1544-9944), 세무서 방문도 가능합니다.
몇 번 터치로 끝납니다.
일반신고 단계별 안내
모두채움 대상이 아니거나 세부 조정이 필요하다면 일반신고(신고서 작성)를 선택하세요.
홈택스 경로는 모두채움과 동일합니다.
1. 홈택스 로그인 → 신고/납부 → 종합소득세 → ‘일반신고(신고서 작성)’ 선택.
2. 소득 항목 직접 입력: 2군데 이상 근로소득 합산, 연금소득 포함.
3. 필요경비율 적용 또는 실제 경비 증빙 입력.
4. 공제 항목 세부 확인 후 세액 계산.
5. 계좌 등록하고 신고 제출.
모두채움과 공통 흐름이니 화면이 비슷해 헷갈리지 마세요.
신고 후 수정이 필요하면 단 몇 분 만에 가능합니다.
환급방법과 환급일
환급받으려면 신고 시 환급 계좌 등록이 필수입니다.
홈택스에서 신고 완료 후 계좌 입력 화면이 나오니 본인 명의 계좌를 정확히 기재하세요.
오류 발생 시 계좌번호, 예금주 재확인 후 재신고.
환급일은 5월 초 신고 시 6월 중순, 5월 말 신고 시 7월 초쯤 입금됩니다.
2026년 기준으로는 신고 후 보통 6월 말 ~ 7월 초입니다.
기한 내 신고·납부 안 하면 무신고가산세와 납부지연가산세가 부과되니 주의하세요.
필수 입력 팁과 주의사항
신고 시 환급 누락을 막는 필수 체크리스트를 적용하세요.
1. 월세 등 실제 지출 경비 입력.
2. 공제 항목(의료비, 교육비 등) 누락 확인.
3. 여러 소득 합산 여부 검토.
모두채움이라도 자동 입력 외 추가 입력이 가능합니다.
– 부동산임대소득 포함 사업소득 경비율 단순 적용.
– 사적연금 1,500만원 초과 시 분리과세 선택 고려.
– 연말정산 후 다른 소득 있으면 무조건 합산 신고.
신고 후 문제가 생기면 홈택스 FAQ나 국세청 상담(126)을 이용하세요.
2026년 마감일 6월 1일까지 완료하면 됩니다.
근로소득 외 사업소득 등이 있거나 2곳 이상 근무 시 대상입니다.
홈택스에서 확인 후 진행하세요.
홈택스에서 단 몇 분 만에 처리할 수 있습니다.
어떻게 하나요?
본인 명의 계좌만 가능합니다.
원래 5월 31일이 주말이라 연장됐습니다.
